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形考任务一（第一章、第二章）
一、名词解释
1.金融营销
2.“4Ps”理论
3.金融客户
4.潜在客户
二、单项选择题
1.金融营销的主体是（）
A.金融产品B.金融服务C.金融企业D.金融市场
2.现代金融营销阶段是从（）开始。
A.21世纪B.20世纪90年代C.20世纪70年代D.20世纪50年代
3.与4Ps理论相比，4Cs理论注重以（）为导向。
A.消费者需求B.市场C.企业价值最大化D.股东财富最大化
4.我国金融行业（不含证券行业）的监督管理机构是。（）
A.中国银行业监督管理委员会B.中国保险业监督管理委员会C.中国银行保险监督管理委员会D.财政部
5.金融企业在经营过程中,面临越来越多的竞争对手,除了同业竞争对手、行业之间竞争对手外，还有（）。
A.证券公司的竞争B.基金公司的竞争C.保险公司的竞争D.行业外部竞争对手
6.金融客户的机构客户中，（）通常是金融市场的大宗客户。
A.工商企业B.政府C.金融企业D.机构投资者
7.在货币市场上，工商企业的金融需要主要与以（）为目的的资金余缺密切相关。（）
A.上市B.发债C.贷款D.融通
8.各类金融企业开展业务的领域是不同的，比如商业银行主要在（）
A.间接融资领域开展业务B.直接融资领域开展业务C.间接、直接融资领域开展业务D.工商企业开展业务
9.以前，50岁以上的香港人很少购买人寿保险，因为传统的说法是在这个年纪买人寿险是坏运气的征兆。这是影响个人客户金融交易行为外在因素中的哪个因素（）
A.参考群体B.文化因素C.角色与定位D.家庭因素
10.客户开发的缘故法是指（）
A.建立影响中心,利用他人的影响力开拓客户,建立口碑。
B.进入一栋楼宇从高楼层到低楼层逐家上门营销。
C.营销人员根据自身的特点,立足于适合自己的个性、教育背景、工作经历或者人际关系等,去建立一个专门市场的方法。
D.是指运用身边熟悉的人及人际关系进行客户开拓。
11.缘故法的特点除了被拒绝的机会小、成功机会较大外，还有（）
A.潜在客户资料容易收集B.目的明确、开门见山C.理论上客户可以无限多D.费用低
12.客户接近策略中，在确定约访对象时，金融企业营销人员应尽量设法直接约见（）。
A.熟人B.购买决策人C.介绍人D.有兴趣的人
13.金融营销人员应具备的专业能力除了解本企业产品及竞争对手的产品情况、服务状况、行业状况外，还应了解（）
A.产品前景B.国家政策C.产品可能的风险D.客户的职业状况
三、多项选择题
1.下列说法正确的是（）
A.金融营销的流程是从资金供应方到金融企业；
B.从金融企业再到资金需求方；
C.资金供应方是金融企业的营销重点；
D.资金供应方和资金需求方都是金融企业的营销重点。
2.现代金融营销阶段，金融企业更强调面对面地提供金融服务，金融营销理念有原来的产品营销转向（）
A.关系营销B.服务营销C.整合影响D.单项营销
3.“4Ps”理论是以单个企业为分析单位，认为影响企业营销活动效果的因素是（）。
A.可控因素B.不可控因素C.宏观因素D.微观因素
4.企业开展金融营销的任务通常包括分析客户需求、开发金融产品和（）
A.提供决策依据B.收集市场信息C.制订营销策略D.提供金融服务
5.金融营销的宏观环境包括（）。
A.政治法律环境B.经济环境C.人口环境D.科技环境
6.按照参与金融交易主体的性质，金融客户可分类为（）。
A.家庭客户B.企业客户C.个人客户D.机构客户
7.个人或家庭参与金融交易的动机是多种多样的,如（）等。
A.准备学费B.婚丧嫁娶C.生老病死D.间接投资
8.机构投资者参与金融交易的资金数额较大,对于金融市场的影响也较大,其投资对象主要是（）。
A.股票B.基金C.企业债D.政府公债
9.影响个人客户金融交易行为的内在因素主要包括（）
A.需求动机B.认知C.态度D.角色与定位
10.影响机构客户金融交易行为的因素包括（）
A.文化因素B.环境因素C.组织因素D.人际关系因素
11.政府社团金融交易决策过程和工商企业类似，但它项目的（）
A.公共性B.规范性C.政策性D.委托代理性
12.现代营销学认为,个人或组织要成为潜在客户,应该具备以下条件:（）
A.有购买某种产品或服务的需要;B.有购买能力;C.愿意倾听D.有购买决策权.
13.客户接近策略主要有（）
A.约访B.接触C.客户需求D.制造机会
14.接近客户的方法包括（）。
A.自我介绍法B.他人介绍法C.利用事件法D.馈赠接近法
四、判断题
1.金融营销的客体是金融产品和金融服务。（）
2.金融营销是一种单向营销。（）
3.金融业务无专利可言，金融营销很容易模仿。（）
4.“4Ps”理论包含的基本要素是：产品、价格、服务、促销，再加上策略。
5.4Ps理论、4Cs理论、4Rs理论三者不是取代关系，而是完善、发展的关系。
6.在我国由于金融牌照的稀缺，各类金融企业都是有政府隐性担保的企业。
7.金融企业的客户就是资金的需求者。（）
8.作为金融企业的客户,工商企业既可能是资金供给者,也可能是资金需求者。（）
9.证券公司是在间接融资领域开展业务。（）
10.金融交易中的动机通常表现为寻求安全、实惠、方便、高收益等单一或复合的种类。（）
11.个人客户金融交易决策过程中信息来源大致有公共来源、商业来源、个人来源和经验来源。这些信息来源的影响力随产品和交易者不同而不同。总体上，对客户最有影响力的是公共来源。（）
12.筛选客户,就是运用一定的方法甄别真正购买商品的客户的过程,筛选客户对于企业的意义是找到价值客户。（）
五、案例分析
著名的投资银行———美林公司曾在20世纪70年代末“发明冶了第一个CMA(CashManagementAccount,现金管理账户)。这是有史以来经纪公司第一次推出的既有投资服务又有活期存款服务的账户。这项“发明冶很成功,为美林公司带来了许多新业务。但好景不长,没过几年,所有经纪公司都有了这种账户。虽然美林公司为该产品名称注册了商标,但却没能保护这项创意,其作为创始人的先发优势很快就消失了。请分析：美林公司可以起诉吗？为什么？
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