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第一章 单元测试

1、单选题:
收支问题是我们离不开的话题,这在客观上,就要求人们提早学会投资理财,做好个人理财规划,以免出现入不敷出的情况,这是指理财是(    )。
选项:
A:经济生活的“解压器”
B:财富增长的“助推器”
C:收支平衡的“调节器”
D:规避经济风险的“防火墙
答案: 【收支平衡的“调节器”】

2、单选题:
风险承受能力是(  )的。
选项:
A:宏观
B:微观
C:主观
D:客观
答案: 【客观】

3、单选题:
进行高风险投资以期获得较大金融投资收益是(  )理财的运作特点。
选项:
A:保守型
B:稳健型
C:平衡型
D:激进型
答案: 【激进型】

4、多选题:
一个家庭的支出明细主要包括(    )。
选项:
A:抚养孩子开支
B:房子
C:日常生活开支
D:车子
答案: 【抚养孩子开支;房子;日常生活开支;车子】

5、多选题:
(   )属于资金管理规划的内容。
选项:
A:现金规划
B:储蓄规划
C:金融投资规划
D:消费信贷规划
答案: 【现金规划;储蓄规划;消费信贷规划】

6、多选题:
个人理财计划是理财目标的细化,包括(  )。
选项:
A:了解个人的风险偏好
B:根据理财要求确定匹配资金来源
C:选择理财投资工具
D:理财的具体步骤
答案: 【根据理财要求确定匹配资金来源;选择理财投资工具;理财的具体步骤】

7、判断题:
投资理财的诀窍是开源、节流,争取资金收入。所谓节流,便是计划消费、预算开支。
选项:
A:对
B:错
答案: 【对】

8、判断题:
风险偏好是主观的。
选项:
A:对
B:错
答案: 【对】

9、判断题:
常见的金融投资工具包括股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等。
选项:
A:对
B:错
答案: 【对】

10、判断题:
子女的教育投资可以分为基础教育投资和高等教育投资。
选项:
A:对
B:错
答案: 【对】

第二章 单元测试

1、单选题:
人们为了应付日常的商品交易而需要持有货币的动机是(  )。
选项:
A:投机动机
B:预防动机
C:交易动机
D:收藏动机
答案: 【交易动机】

2、单选题:
紧急备用金一般为月支出额的(  )倍。
选项:
A:9~10
B:1~2
C:3~6
D:7~8
答案: 【3~6】

3、单选题:
按利率形成方式不同可分为(  )。
选项:
A:利率、月利率和日利率
B:市场利率和官定利率
C:基准利率与差别利率
D:固定利率和浮动利率
答案: 【市场利率和官定利率】

4、多选题:
从本质上来讲,现金最重要的特征就是(  )。
选项:
A:变现能力差
B:流动性弱
C:方便支付
D:流动性强
答案: 【方便支付;流动性强】

5、多选题:
通过货币的时间价值可得到以下结论(  )。
选项:
A:相同量的资金在不同的时点上反映的价值量是不同的
B:时间会对资金产生重大影响
C:等量的资金随着时间推移而增值,越靠前的资金价值越高
D:相同量的资金在不同的时点上反映的价值量是相同的
答案: 【相同量的资金在不同的时点上反映的价值量是不同的;时间会对资金产生重大影响;等量的资金随着时间推移而增值,越靠前的资金价值越高】

6、多选题:
根据名义利率与实际利率的比较,实际利率呈现的三种情况分别是(  )。
选项:
A:名义利率低于通货膨胀率时,实际利率为负利率
B:名义利率等于通货膨胀率时,实际利率为零
C:名义利率高于通货膨胀率时,实际利率为正利率
D:名义利率高于通货膨胀率时,实际利率为负利率
答案: 【名义利率低于通货膨胀率时,实际利率为负利率;名义利率等于通货膨胀率时,实际利率为零;名义利率高于通货膨胀率时,实际利率为正利率】

7、判断题:
现金是理财的基础,现金规划则是理财规划中的核心环节。
选项:
A:错
B:对
答案: 【对】

8、判断题:
现金支出计划关心现金的流入。
选项:
A:对
B:错
答案: 【错】

9、判断题:
现值和终值是一定量资金在前后两个不同时点上对应的价值,其差额即为资金的时间价值。
选项:
A:对
B:错
答案: 【对】

10、判断题:
年利率以年为单位来计算利息,通常以本金的千分之几表示。
选项:
A:错
B:对
答案: 【错】

 

第三章 单元测试

1、单选题:
下列关于储蓄的特点描述正确的是(   )。
选项:
A:变现性好

B:其余选项都属于
C:操作简易
D:安全性高
答案:

2、单选题:
下列关于个人储蓄的动机错误的是(    )。
选项:
A:增值动机
B:谨慎动机
C:积累动机
D:投机动机
答案:

3、单选题:
下列描述中不属于影响消费储蓄动机的因素是(    )。
选项:
A:利率水平
B:物价水平
C:方便性
D:经济状况
答案:

4、多选题:
储蓄的特点有(    )。
选项:
A:安全性高
B:风险较高
C:收益较低
D:变现性好
E:操作简单
答案:

5、多选题:
个人储蓄的动机有(    )。
选项:
A:谨慎动机
B:积累动机
C:投机动机
D:增值动机
E:侥幸动机
答案:

6、多选题:
下列有关我国的储蓄原则说法正确的是(    )。
选项:
A:存款有息
B:多存少取
C:为储户保密
D:存款自愿
E:取款自由
答案:

7、判断题:
储蓄是指一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分。
选项:
A:错
B:对
答案:

8、判断题:
银行办理储蓄业务必须遵循“存款资源,取款自由,存款有息”的原则。
选项:
A:对
B:错
答案:

9、判断题:
整存整取定期储蓄是开户时约定存期,整笔存入,到期一次整笔支取本息的一种个人存款。
选项:
A:错
B:对
答案:

10、判断题:
活期储蓄以100元为起存点。
选项:
A:错
B:对
答案:

第四章 单元测试

1、单选题:
现代消费信贷制度的基础出现在 (    )。
选项:
A:1860年后
B:1915年后

C:1997年后
D:1950年后
答案:

2、单选题:
下列选项中不属于银行信贷的是(   )。
选项:
A:国家助学贷款
B:典当融资贷款
C:个人汽车贷款
D:个人旅游贷款
答案:

3、多选题:
消费信贷的形式主要有(    )。
选项:
A:分期付款
B:期货
C:赊销
D:消费信贷
E:远期
答案:

4、多选题:
消费信贷的特点主要有(    )。
选项:
A:贷款资金的安全性
B:贷款投向的个人性
C:贷款期限的灵活性
D:贷款额度的小额性
E:贷款用途的消费性
答案:

5、多选题:
封闭式信贷有特定用途的,以合同形式规定哪些内容(   )。
选项:
A:偿还能力
B:支付次数
C:偿还金额
D:偿还方式
E:偿还条件
答案:

6、单选题:
下列选项中属于非银行信贷的是(    )。
选项:
A:保险公司贷款
B:个人综合消费贷款
C:商业助学贷款
D:家居装修贷款
答案:

7、判断题:
消费信贷的形式主要有赊销、分期付款、消费信贷。
选项:
A:错
B:对
答案:

8、判断题:
个人汽车贷款的贷款金额最高一般不超过所购汽车售价的70%。
选项:
A:错
B:对
答案:

9、判断题:
个人旅游贷款借款金额为2500元至50000元。
选项:
A:错
B:对
答案:

10、判断题:
商业助学贷款最短期限为6个月,最长期限不超过7年。
选项:
A:错
B:对
答案:

第五章 单元测试

1、单选题:
投资是(  )的运动过程。
选项:
A:财产
B:货币资本
C:证券
D:金钱
答案:

2、单选题:
投资者参与科创板股票交易,应当使用(   )。
选项:
A:在证券公司开立的账户
B:沪市A股证券账户
C:深市证券账户
D:衍生品合约账户
答案:

3、单选题:
股票市场价格的最直接影响因素是(   ),并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。
选项:
A:政治因素
B:公司经营状况
C:供求关系
D:宏观经济因素
答案:

4、多选题:
对个人而言,利率水平的变动会影响(   )。
选项:
A:现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策
B:消费支出和投资决策的意愿
C:对存款收益的预期
D:从银行获取的各种信贷的融资成本
答案:

5、多选题:
预期未来经济增长比较快,处于景气周期,则应采取的个人理财策略有(   )。
选项:
A:增加在股票市场上的投资
B:减少国库券的配置
C:适当增加基金的购买量
D:增加银行储蓄
答案:

6、多选题:
关于投资者参与科创板股票交易的表述,正确的是(   )。
选项:
A:投资者应审慎开展科创板股票交易
B:可能对市场秩序造成重大影响的大额交易,投资者应选择适当的交易方式,根据市场情况进行分散交易
C:投资者不得滥用资金、持股等优势进行集中交易,影响股票交易价格的正常形成机制
D:投资者可以根据自身需要,运用大量资金优势进行集中交易
答案:

7、判断题:
不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按收益与风险由高到低排序,依次是股票、基金、债券。
选项:
A:对
B:错
答案:

8、判断题:
科创板股票上市首日可作为融资融券标的。
选项:
A:错
B:对
答案:

9、判断题:
我国内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所,两家证券交易所均按公司制方式组成,是非营利性的事业法人。
选项:
A:错
B:对
答案:

10、判断题:
证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不买卖证券,但起着决定证券价格的作用。
选项:
A:错
B:对
答案:

第六章 单元测试

1、单选题:
债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的(    )凭证。
选项:
A:权利义务
B:转让权
C:所有权、使用权
D:债权债务
答案:

2、单选题:
由外国筹资人发行的,以发行所在国货币计值并还本付息的债券称为(    )。
选项:
A:欧洲债券
B:亚洲债券
C:外国债券
D:美洲债券
答案:

3、单选题:
国内交易所期货合约的开盘价由(   )产生。
选项:
A:买方竞价
B:卖方竞价
C:买卖均价
D:集合竞价
答案:

4、多选题:
根据债券发行单位的性质不同,可将其分为(     )。
选项:
A:政府公债券
B:金融债券
C:国际债券
D:企业债券
答案:

5、多选题:
投资基金的主要特征包括(    )。
选项:
A:分散风险
B:共同收益
C:专家经营
D:集体投资
答案:

6、多选题:
关于上海黄金交易所可交割标准实物的质量认证工作,说法正确的是(   )。
选项:
A:境内符合上海黄金交易所黄金、白银认证准则的精炼企业可向上海黄金交易所提出认证申请;
B:上海黄金交易所组织专家开展评审工作,为符合标准的企业颁发资格证书,注册品牌获准在上海黄金交易所交割;
C:上海黄金交易所每年对注册品牌企业监督检查,确保交割实物质量稳定可靠。
D:上海黄金交易所根据国际、国内的通用规则,开展黄金、白银认证工作;
答案:

7、判断题:
国债基金的收益会受到市场利率的影响,当市场利率下调时,其收益也会随之下降。
选项:
A:错
B:对
答案:

8、判断题:
公司型基金在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
选项:
A:对
B:错
答案:

9、判断题:
投资者可以利用Au(T+D)进行套期保值交易,而黄金期货则不具备套期保值功能。
选项:
A:对
B:错
答案:

10、判断题:
外汇仅指外国货币,不包括以外币计值的其他信用工具和金融资产。
选项:
A:对
B:错
答案:

第七章 单元测试

1、单选题:
投资者签订购租合同,租户可在一定期限内购买此房,并以租金抵销部分房兼的房产投资方式称为(    )。
选项:
A:以租养贷
B:以租代购
C:直接购房
D:以房换房
答案:

2、单选题:
国际上用来衡量一个区域房产运行状况良好的租售比一般界定为(   )。
选项:
A:1:400至1:300
B:1:300至1:100
C:1:300至1:200
D:1:200至1:100
答案:

3、单选题:
下列不属于购房支出的是(   )。
选项:
A:印花税
B:增值税
C:契税
D:公证费
答案:

4、多选题:
以下关于房产投资的说法正确的有(   )。
选项:
A:政策风险及道德风险较高
B:投资门槛相对较高
C:流动性相对较差
D:具有较好的保值增值功能
答案:

5、多选题:
房产居住规划包括(   )。
选项:
A:房贷规划
B:租房规划
C:换房规划
D:购房规划
答案:

6、多选题:
我国个人住房贷款组合还款法的主要形式可分为(   )。
选项:
A:平衡型
B:递增型
C:任意型
D:递减型
答案:

7、判断题:
买卖楼花实质上属于购买期房的投资方式,如果房价上升可以卖出获利。
选项:
A:对
B:错
答案:

8、判断题:
个人住房公积金贷款期限最长为20年。
选项:
A:对
B:错
答案:

9、判断题:
王女士觉得目前的存款利率太低,而北京的房租很高,于是将存款买了一套房,用来出租,每月收取资金,王女士的行为属于消费行为。
选项:
A:错
B:对
答案:

10、判断题:
等额本息还款法是贷款人将本金分摊到每个月内,同时付清上一交易日至本次还款日之间的利息。
选项:
A:错
B:对
答案:

第八章 单元测试

1、单选题:
(   )是指针对人生中的风险,定量分析风险保障需求额度,为免除风险发生时财务上的后顾之忧,而做出最适当的财务安排。
选项:
A:保险规划
B:遗产规划
C:投资规划
D:储蓄规划
答案:

2、单选题:
经济单位当事人通过对风险进行识别和度量,采用合理的经济和技术手段,主动的、有目的的、有计划的对风险加以处理,以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为称为(   )。
选项:
A:风险识别
B:经营管理
C:风险衡量
D:风险管理
答案:

3、单选题:
不去进行某项理财活动,从而避免其后果的风险处理方式是(   )。
选项:
A:分散
B:预防
C:转移
D:回避
答案:

4、多选题:
个人面临的主要人身风险包括(   )。
选项:
A:健康风险
B:早逝风险
C:养老风险
D:责任风险
答案:

5、多选题:
人身保险包括(   )。
选项:
A:健康保险
B:人寿保险
C:责任保险
D:意外伤害保险
答案:

6、多选题:
以下属于理财型保险品种的是(   )。
选项:
A:投资连结保险
B:万能寿险
C:意外伤害保险
D:分红保险
答案:

7、判断题:
风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和风险管理效果等。
选项:
A:错
B:对
答案:

8、判断题:
财产损失风险是指可能导致财产发生损害、灭失和贬值的风险。例如,建筑物因火灾、地震、暴雨等风险事故的发生所遭到的损毁,家庭物品因他人盗窃而发生的丢失,机械设备由于折旧、更新等原因导致的贬值等。
选项:
A:对
B:错
答案:

9、判断题:
保险人指购买保险的人,他向保险公司提出购买要求,并负责交纳保险费。
选项:
A:对
B:错
答案:

10、判断题:
人寿保险亦称“生命保险”,是以人的生命为保险对象的保险。
选项:
A:对
B:错
答案:

第九章 单元测试

1、单选题:
下列不属于我国的税种的是(  )。
选项:
A:车船税
B:继承税
C:关税
D:房产税
答案:

2、单选题:
下列的税种不是由全国人大立法通过的是(  )。
选项:
A:印花税
B:个人所得税
C:烟叶税
D:车船税
答案:

3、单选题:
个人所得税每月的起征点是(  )。
选项:
A:4000元
B:2500元
C:3500元
D:5000元
答案:

4、多选题:
下列属于我国现行的税种的是(    )。
选项:
A:个人所得税
B:企业所得税
C:增值税
D:房产税
E:消费税
答案:

5、多选题:
下列各项中应当缴纳个人所得税的是(    )。
选项:
A:经营所得
B:民间借贷
C:偶然所得
D:工资、薪金所得
E:稿酬所得
答案:

6、多选题:
下列满足同一学历继续教育的扣除期限的是(    )。
选项:
A:8个月
B:48个月
C:52个月
D:24个月
E:36个月
答案:

7、判断题:
我国现行的税种共有18个。
选项:
A:错
B:对
答案:

8、判断题:
个人所得税起征点为每月5500元。
选项:
A:对
B:错
答案:

9、判断题:
个人所得税专项附加扣除中子女教育按1000元执行。
选项:
A:错
B:对
答案:

10、判断题:
经营所得税适用5级超额累进税率,税率为5%-35%。
选项:
A:对
B:错
答案:

第十章 单元测试

1、单选题:
(  )是指子女到了一定年龄就需要上学接受教育,需要进行各种符合时间特征的教育。
选项:
A:无时间弹性
B:子女的资质及其所花费的费用难以事先掌握
C:强制储蓄账户
D:无费用弹性
答案:

2、单选题:
(  )是指子女教育金是属于必要支出,在时间上是没有弹性的,它跟其它消费品不同,不会因为资金不足,就会推迟。它是时间一到,就必须要缴纳。
选项:
A:尽多准备原则
B:尽早准备原则
C:配合其他个人理财工具原则
D:稳健投资原则
答案:

3、单选题:
贫困学生补助和特殊身份补助属于(  )。
选项:
A:教育年金保险
B:国家助学贷款
C:教育金补助
D:教育储蓄存款
答案:

4、多选题:
子女教育金的特征包括(  )。
选项:
A:子女的资质及其所花费的费用难以事先掌握
B:支出总金额较大
C:无费用弹性
D:无时间弹性
答案:

5、多选题:
估算各种预期教育的费用是为了(  )。
选项:
A:配合其他个人理财工具
B:确定家庭究竟是不是有相应的支付能力
C:针对这个费用进行投资规划
D:稳健投资
答案:

6、多选题:
出国留学准备阶段费用包括(  )。
选项:
A:考试费用
B:培训费用
C:保险费
D:院校申请费用
答案:

7、判断题:
通常受教育程度越高,得到的回报也越高,因而教育投资是值得的。
选项:
A:对
B:错
答案:

8、判断题:
子女教育金支出总额较小,持续时间短、费用呈现逐年、逐级递减的趋势。
选项:
A:对
B:错
答案:

9、判断题:
留学院校申请费用属于中期花费。
选项:
A:错
B:对
答案:

10、判断题:
子女教育金规划是一个长期规划,从孩子出生,甚至孩子未出生就已经开始,且这个教育目标是刚性的,不能顺延或者提前。
选项:
A:错
B:对
答案:

第十一章 单元测试

1、单选题:
最早为德国所创设,后被美国、日本等国家所采纳的养老保险制度是(  )。
选项:
A:储金型养老保险制度
B:国家保障型养老保险制度
C:福利型养老保险制度
D:传统型养老保险制度
答案:

2、单选题:
个人退休收入的主要来源中,(  )是个人最基本的退休收入和保障。
选项:
A:个人准备金
B:商业保险
C:退休金
D:子女孝敬给父母的养老金
答案:

3、单选题:
(  )是指当事人为了实现某种目标将某项财产作为礼物赠送给他人,而使该项财产不再出现在遗嘱条款中。
选项:
A:赠与
B:遗嘱信托
C:遗产委任书
D:遗嘱
答案:

4、多选题:
在制订退休规划前要考虑的因素包括(  )。
选项:
A:预期寿命
B:家庭成员
C:退休前的职场安排
D:经济运行周期
答案:

5、多选题:
退休目标也正是个人退休规划所要实现的目标,它包括(  )。
选项:
A:预测资金需求
B:期望的退休年龄
C:退休后的生活状态
D:预测退休收入
答案:

6、多选题:
影响遗产规划目标的确定因素包括(  )。
选项:
A:受益人的其他资产
B:年龄
C:受益人的需要和遗产的现值
D:家庭成员和其他受益人的年龄
答案:

7、判断题:
退休规划是指为保证财务相对自由的退休生活所做的财务方案,这个方案一般在退休前多年就要制订。
选项:
A:对
B:错
答案:

8、判断题:
传统型养老保险制度最早为英国创设,适用该类型的国家还包括瑞典、挪威、澳大利亚、加拿大等。
选项:
A:错
B:对
答案:

9、判断题:
如何为估算的退休资金缺口寻找资金来源是退休规划的最后步骤,需要制订一个相应的计划来实现。
选项:
A:对
B:错
答案:

10、判断题:
遗产规划是将个人财产从一代人转移给另一代人,从而实现个人为其家庭所确定的目标而进行的一种合理财产安排。
选项:
A:对
B:错
答案:

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